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主題：私募基金投資真假難辨，如何識(shí)破私募PE騙局？

2011/8/3 16:15:53

pcktv

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第 1 樓

私募基金投資真假難辨，如何識(shí)破私募PE騙局？

     私募股權(quán)投資 PE簡(jiǎn)介+常識(shí)

     私募股權(quán)投資：Private Equity (簡(jiǎn)稱“PE”)也就是私募股權(quán)投資，從投資方式角度看，是指通過私募形式對(duì)私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制，即通過上市、并購(gòu)或管理層回購(gòu)等方式，出售持股獲利。

     鏈接：《北京大學(xué)私募股權(quán)投資(PE)與企業(yè)上市研修班》招生簡(jiǎn)章—— 學(xué)制1年半、終身制同學(xué)會(huì)、高端人脈……招生對(duì)象：針對(duì)企業(yè)高層管理者及政府領(lǐng)導(dǎo)



     私募股權(quán)投資合法嗎？

     案例：各位朋友，我聽人介紹，說有作pe的說是【羅斯柴爾德家族公司】投1萬(wàn)90天1.2萬(wàn)180天1.7萬(wàn)12個(gè)月3.6萬(wàn)是真的嗎？

     答復(fù)：依據(jù)我國(guó)《公司法》《合伙企業(yè)法》建立的私募股權(quán)基金的投資活動(dòng)就是合法的。創(chuàng)業(yè)板上市公司里有60%的企業(yè)上市前接受過私募股權(quán)投資。

     但是你說的這個(gè)絕對(duì)是騙子，具備了騙子的所有特征，千萬(wàn)別上當(dāng)：

     1、根據(jù)國(guó)家發(fā)展和改革委《關(guān)于加強(qiáng)創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)備案管理嚴(yán)格規(guī)范創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)募資行為的通知》，私募股權(quán)基金募資時(shí)如果承諾最低回報(bào)或者發(fā)布廣告等公開募資是不允許的；這個(gè)基金承諾固定回報(bào)，違法！
     2、最低投資額：根據(jù)《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》，單個(gè)投資者投資必須在100萬(wàn)元以上；這個(gè)基金門檻低，違法！
     3、投資人數(shù)，如果投資主體是合伙企業(yè)不能超過49人，如果是有限責(zé)任公司不能超過200人；這個(gè)基金到處傳銷，不限人數(shù)，違法！
     4、投資時(shí)間上，PE投資一般是3-5年甚至7-10年的長(zhǎng)時(shí)間投資產(chǎn)品，這個(gè)以月為單位回款，不可能有這么暴利的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資�？隙ㄊ羌俚�！


     私募股權(quán)投資特點(diǎn)、案例

     私募股權(quán)投資特點(diǎn)

     簡(jiǎn)要特點(diǎn)
     　　1. 在資金募集上,主要通過非公開方式面向少數(shù)機(jī)構(gòu)投資者或個(gè)人募集, 它的銷售和贖回都是基金管理人通過私下與投資者協(xié)商進(jìn)行的。另外在投資方式上也是以私募形式進(jìn)行，絕少涉及公開市場(chǎng)的操作,一般無(wú)需披露交易細(xì)節(jié)。
     　　2. 多采取權(quán)益型投資方式，絕少涉及債權(quán)投資。PE投資機(jī)構(gòu)也因此對(duì)被投資企業(yè)的決策管理享有一定的表決權(quán)。反映在投資工具上，多采用普通股或者可轉(zhuǎn)讓優(yōu)先股，以及可轉(zhuǎn)債的工具形式。
     　　3. 一般投資于私有公司即非上市企業(yè)，絕少投資已公開發(fā)行公司，不會(huì)涉及到要約收購(gòu)義務(wù)。
     　　4. 比較偏向于已形成一定規(guī)模和產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的成形企業(yè) ，這一點(diǎn)與VC有明顯區(qū)別。

     　　5. 投資期限較長(zhǎng)，一般可達(dá)3至5年或更長(zhǎng)，屬于中長(zhǎng)期投資。

     　　6. 流動(dòng)性差，沒有現(xiàn)成的市場(chǎng)供非上市公司的股權(quán)出讓方與購(gòu)買方直接達(dá)成交易。　　7. 資金來源廣泛，如富有的個(gè)人、風(fēng)險(xiǎn)基金、杠桿并購(gòu)基金、戰(zhàn)略投資者、養(yǎng)老基金、保險(xiǎn)公司等。

     　　8. PE投資機(jī)構(gòu)多采取有限合伙制，這種企業(yè)組織形式有很好的投資管理效率，并避免了雙重征稅的弊端。

     　　9. 投資退出渠道多樣化，有IPO、售出（TRADE SALE）、兼并收購(gòu)（M&A）、標(biāo)的公司管理層回購(gòu)等等。

2011/8/3 16:15:53

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第 2 樓

非法集資打私募投資旗號(hào)圈錢六大區(qū)別辨明真?zhèn)?/b>

     非法集資打私募投資旗號(hào)圈錢六大區(qū)別辨明真?zhèn)?br>
     近來，天津市公安機(jī)關(guān)相繼接到多起關(guān)于打著“私募股權(quán)基金投資理財(cái)”旗號(hào)進(jìn)行非法集資的群眾報(bào)警，其涉案金額巨大、涉及受害人眾多、社會(huì)影響惡劣。為此，記者特別走訪市公安局經(jīng)濟(jì)偵查總隊(duì)，就正當(dāng)私募股權(quán)投資與非法集資經(jīng)濟(jì)犯罪的區(qū)別進(jìn)行采訪，為大家揭開“私募”的神秘面紗。

     鏈接：《北京大學(xué)私募股權(quán)投資(PE)與企業(yè)上市研修班》招生簡(jiǎn)章—— 學(xué)制1年半、終身制同學(xué)會(huì)、高端人脈……招生對(duì)象：針對(duì)企業(yè)高層管理者及政府領(lǐng)導(dǎo)



     　　私募騙局圈錢不少

     　　今年2月，市公安局經(jīng)偵總隊(duì)接到本市農(nóng)業(yè)銀行(2.88,-0.02,-0.69%)某支行反映，一家在該行開戶的某私募投資理財(cái)公司(后簡(jiǎn)稱A公司)經(jīng)常有大額資金流動(dòng)，但進(jìn)多出少，十分可疑。經(jīng)偵民警秘密調(diào)查得知，A公司結(jié)構(gòu)復(fù)雜、人員眾多，不少員工頗具專業(yè)水準(zhǔn)，他們一方面通過博客、QQ等形式在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行宣傳，另一方面直接安排業(yè)務(wù)員在較大的證券交易所門前進(jìn)行口頭宣傳或派發(fā)傳單資料。A公司宣稱，自己的私募理財(cái)產(chǎn)品保底月息6%，年息可達(dá)10%，如此誘人的理財(cái)產(chǎn)品自然吸引了不少投資者。A公司不定期召開的培訓(xùn)說明會(huì)，參加者少則幾十人，多則上百人，公司的“市場(chǎng)總監(jiān)”則主要展示A公司在自己的投資領(lǐng)域——山西某礦產(chǎn)基地的驕人戰(zhàn)績(jī)。會(huì)上派發(fā)的理財(cái)產(chǎn)品宣傳單，以證明本公司實(shí)力之強(qiáng)大、運(yùn)營(yíng)之正規(guī)，對(duì)收益之豐厚大肆宣傳，但對(duì)風(fēng)險(xiǎn)卻避而不談。見大家心思活動(dòng)，“市場(chǎng)總監(jiān)”趁熱打鐵拿出“私募股權(quán)投資理財(cái)協(xié)議書”，聲稱可以現(xiàn)場(chǎng)簽協(xié)議，也可拿回去與家人商量，見公司方面并沒有強(qiáng)迫的意味，現(xiàn)場(chǎng)有不少“聽課者”當(dāng)即簽下協(xié)議。殊不知，這些“聽課者”中有不少是由A公司業(yè)務(wù)員扮演的“托兒”，這一來，不少群眾紛紛中招。一年多來，被A公司蒙騙的群眾數(shù)量驚人。

     　　無(wú)獨(dú)有偶，前不久一些市民向警方報(bào)案稱，他們被B公司一個(gè)叫做“私募股權(quán)”的網(wǎng)上項(xiàng)目騙了。據(jù)悉，該私募股權(quán)理財(cái)方案上說，申購(gòu)者可一次性申請(qǐng)多股股權(quán)，每股為1000美金，折合人民幣約7000元，100天封閉期內(nèi)不可贖回；在這100天內(nèi)，每周收益為7.5%，每個(gè)月股權(quán)紅利為30%，相當(dāng)誘人。然而，當(dāng)100天封閉期滿，這些投資者想提現(xiàn)時(shí)，B公司“私募股權(quán)”的網(wǎng)站已經(jīng)不存在，原來存入錢的銀行賬號(hào)也已被注銷，此時(shí)大家才發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，但為時(shí)已晚。

     　　很多百姓一再中招

     　　這樣手段雷同打著“私募”旗號(hào)的非法集資案件可以說是層出不窮。今年以來，在本市就已接到數(shù)起類似報(bào)案，盡管許多投資者能從中吸取教訓(xùn)，但總體上看，投資者的小心謹(jǐn)慎依然難敵地下私募行騙招數(shù)的多樣化。那么，相對(duì)于以往常見的非法集資類刑事犯罪，這些披著“私募”外衣的非法集資案件，有什么新特點(diǎn)能讓日漸精明的老百姓在投資理財(cái)時(shí)仍然一再中招呢？

     　　一、迷惑性更強(qiáng)。“私募”是新生事物，老百姓接觸較少，容易上當(dāng)。

     　　二、宣傳手段更新。以往的非法集資類刑事犯罪中，騙子往往利用受騙群眾親朋好友間的口耳相傳放煙霧；而現(xiàn)在，騙子直接把目標(biāo)集中在有明確理財(cái)意向的投資者身上，前往各大證券交易所附近撒網(wǎng)，前往高檔寫字樓散發(fā)印制精美的傳單，并且在互聯(lián)網(wǎng)上大肆宣傳，通過自制網(wǎng)站、在知名網(wǎng)站制作彈出窗口廣告，在他人博客、微博、QQ空間上以鏈接的方式，讓自己虛構(gòu)的“理財(cái)產(chǎn)品”展開強(qiáng)大的廣告攻勢(shì)。

     　　三、涉獵領(lǐng)域夠噱頭。目前發(fā)現(xiàn)的騙子公司宣稱自己理財(cái)產(chǎn)品的投資方向主要涉及以下三方面：1、礦產(chǎn)，如煤礦、油田、鐵礦；2、高科技材料，如計(jì)算機(jī)軟硬件、航天器所用輕金屬等；3、高商品價(jià)值自然資源，如林木、蜂膠。

     　　四、危害更大。不但讓老百姓受騙上當(dāng)，而且還嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。

     　　五、投入更深。不少層次較高的白領(lǐng)甚至金領(lǐng)，對(duì)“私募”趨之若鶩。在近期的案件審理中，經(jīng)偵民警發(fā)現(xiàn)不少這樣的群眾甚至抵押房產(chǎn)，向銀行貸款投身“山寨私募”，以至血本無(wú)歸。


     　　六大區(qū)別辨明真?zhèn)?/b>

     　　經(jīng)偵民警分析，不少群眾被“山寨私募”蒙騙，最主要的原因還是不熟悉私募股權(quán)投資基金與非法集資類刑事犯罪的區(qū)別。其實(shí)，“私募”并沒有老百姓想象的那么神秘，只要牢記“私募”和“非法集資”的六大區(qū)別，那么面對(duì)“山寨私募”時(shí)，大家就可以辨明真?zhèn)�，理性投資了。

     　　顧名思義，“私募”就是私下里募集資金。2008年11月，天津市頒布施行了詳細(xì)的《天津股權(quán)投資基金和股權(quán)基金管理公司(企業(yè))登記備案管理試行辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)，作為在天津地區(qū)開展私募股權(quán)基金及投資的實(shí)施管理細(xì)則。該《辦法》中對(duì)私募股權(quán)投資基金及其管理公司進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)定和限制：

     　　1、人數(shù)限定。

     　　對(duì)于私募股權(quán)投資基金及其管理公司的投資人數(shù)有著嚴(yán)格的限制：以股份公司設(shè)立的，投資者人數(shù)(包括法人和自然人)不得超過200人；以有限公司形式設(shè)立的，投資者人數(shù)(包括法人和自然人)不得超過50人；以合伙制形式設(shè)立的，合伙人人數(shù)(包括法人和自然人)不得超過50人。超過人數(shù)限制的，都很可能構(gòu)成非法集資類犯罪。


     　　2、不得定期返息。


     　　投資人在私募股權(quán)投資基金中獲得收益的性質(zhì)為：投資收益，故不應(yīng)是保本返息的模式。

     　　這里需要注意的是，這種行為性質(zhì)既然為“投資”，則必然具有風(fēng)險(xiǎn)性。投資到期或者滿足一定條件后通過上市、出讓、股票回購(gòu)、賣出期權(quán)等方式實(shí)現(xiàn)資金的回轉(zhuǎn)，可能盈利，也可能虧損。而不是簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的“投資→定期→收益”模式，在簽訂私募股權(quán)投資合同過程中也不應(yīng)有明確的還本付息或者給付確定回報(bào)的約定。


     　　3、不得公開募集。

     　　公司制、合伙制股權(quán)投資基金、股權(quán)投資基金管理公司(企業(yè))，在章程或合伙協(xié)議中應(yīng)明確規(guī)定：不得以任何方式公開募集和發(fā)行基金。

     　　這條規(guī)定是對(duì)于私募股權(quán)投資基金與非法集資類犯罪最根本的區(qū)別。公開募集股權(quán)投資需要的條件更苛刻，審批手續(xù)更嚴(yán)格，僅僅具備私募資格的公司(企業(yè))進(jìn)行公開募集的話，很容易擾亂正常的金融秩序，并給投資市場(chǎng)的正常運(yùn)作產(chǎn)生消極影響，同時(shí)還會(huì)埋下巨大的社會(huì)隱患。另外，僅具有私募資格的公司(企業(yè))如果采取了通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳的行為方式，那么這種行為性質(zhì)就符合了非法吸收公眾存款罪的犯罪客觀方面。如果再結(jié)合其他行為，則很可能導(dǎo)致非法集資類犯罪的發(fā)生。


     　　4、單個(gè)投資者投資額不得少于百萬(wàn)。

     　　單個(gè)投資者對(duì)股權(quán)投資基金的投資額不得低于100萬(wàn)元人民幣。對(duì)于單個(gè)投資者的投資額限制是合法的私募股權(quán)投資基金與非法集資類犯罪的重要區(qū)別。在非法集資類犯罪的實(shí)施中，一般不會(huì)對(duì)投資者設(shè)置如此高的資金投入限制。《辦法》中規(guī)定這樣的限額也從客觀上增強(qiáng)了投資者的防范意識(shí)，使得其對(duì)于被投資單位的選擇標(biāo)準(zhǔn)大幅提高，這樣對(duì)于規(guī)范股權(quán)投資市場(chǎng)秩序、有效防范金融犯罪都具積極作用。在我們遇到過的非法集資類案件中，所謂的“投資者”大部分是普通群眾，其投入金額往往是在幾萬(wàn)到幾十萬(wàn)之間，上百萬(wàn)的大規(guī)模投資人還是較少。因此在區(qū)分正規(guī)的股權(quán)投資和非法集資類犯罪時(shí)，要特別注意這一點(diǎn)。


     　　5、3名以上高管。

     　　股權(quán)投資基金管理公司(企業(yè))應(yīng)有至少3名具備2年以上股權(quán)投資或相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員承擔(dān)投資管理責(zé)任。其中，至少有1名高級(jí)管理人員具備5年以上股權(quán)投資和經(jīng)濟(jì)管理經(jīng)驗(yàn)。

     　　前款所稱“高級(jí)管理人員”，系指擔(dān)任副經(jīng)理及以上職務(wù)或相當(dāng)職務(wù)的管理人員。

     　　這是對(duì)于從事私募股權(quán)投資基金管理業(yè)務(wù)的公司在從業(yè)人員主體資格上的限制。這樣的限制可以最大限度地保證私募股權(quán)投資基金管理公司的經(jīng)營(yíng)正�；�，管理正規(guī)化，操作規(guī)范化，進(jìn)而保證投資者的利益。投資者在確定進(jìn)行投資之前的“盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估階段”，就應(yīng)當(dāng)認(rèn)真核查被投資方高級(jí)管理人員的主體資格，從而保證其投資的安全性。而以私募股權(quán)投資基金為幌子進(jìn)行宣傳的非法集資類犯罪的行為人則一般不具有這樣的資格。


     　　6、工商注冊(cè)、備案。

     　　合法的私募股權(quán)投資基金及其管理公司都應(yīng)當(dāng)取得工商注冊(cè)登記，并進(jìn)行備案。

     　　天津工商行政管理部門是股權(quán)投資基金和股權(quán)投資基金管理公司(企業(yè))的注冊(cè)登記機(jī)關(guān)。天津股權(quán)投資基金發(fā)展與備案管理辦公室是負(fù)責(zé)股權(quán)投資基金和股權(quán)投資基金管理公司(企業(yè))發(fā)展、備案和監(jiān)管的職能部門。所謂的“股權(quán)投資基金及其管理公司”如果只注冊(cè)未備案或者只備案未注冊(cè)的，均不符合相關(guān)規(guī)定。

     　　民警勸誡理性投資

     　　采訪中，經(jīng)偵民警向記者表示，投資人之所以上當(dāng)，很大的因素是高額回報(bào)迷失了其分辨能力。為什么騙子們會(huì)常常得手？究其主因，還是由于一些人想要“得到更多”的貪婪心理。詐騙者打著私募基金的旗號(hào)，通過電視、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告以及電話推銷，尤其是保證高額回報(bào)為誘餌，來蠱惑投資者急于賺錢或彌補(bǔ)虧損的心理。而一些投資者對(duì)投資市場(chǎng)了解不深入，對(duì)私募基金的認(rèn)知往往就是認(rèn)為其風(fēng)險(xiǎn)高，但一定也會(huì)帶來很高的收益，于是孤注一擲的“試試看”。

     　　可見，要多了解什么是真正的私募股權(quán)投資以及如何操作私募基金，熟悉相關(guān)的法律知識(shí)，才可避免陷進(jìn)那些騙局。總之，在選擇私募基金時(shí)，在小心謹(jǐn)慎的前提下，必須認(rèn)真思考，理智投資。

     　　法條鏈接

     　　《刑法》第一百七十六條【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

     　　單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

     　　第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

2011/8/3 16:19:01

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第 3 樓

門口的PE大嬸們：揭秘傳銷式PE騙局

     　　喧鬧的街頭，四五個(gè)大嬸正高聲談?wù)撝豁?xiàng)能夠迅速發(fā)家的大生意——做PE。

     　　“最早帶我入行的那個(gè)小郭，去年一年掙了3000多萬(wàn)�！币晃唤行鞚�(化名)的大嬸說。

     　　“那位姓郭的現(xiàn)在在哪兒呀？能介紹我認(rèn)識(shí)嗎？”本報(bào)記者問。

     　　“這個(gè)人家要求保密。再說，他已經(jīng)移居馬來西亞了，掙了錢就不用呆在國(guó)內(nèi)了，外國(guó)多好啊�！毙鞚嵉馈�

     　　這是發(fā)生在街頭巷口的一個(gè)真實(shí)的小故事，記者偶然聽到幾個(gè)大嬸在談?wù)揚(yáng)E，還以為聽錯(cuò)了，湊上去一問，人家解釋說，“PE就是私募股權(quán)，這是國(guó)外的一個(gè)東西，馬上就要進(jìn)入中國(guó)了”。

     鏈接：《北大私募PE研修班》培訓(xùn)招生


     　　PE“飛入尋常百姓家”

     　　當(dāng)本報(bào)記者不解的問PE是什么東西的時(shí)候，徐潔說：“PE是個(gè)新東西，剛進(jìn)入中國(guó)，你現(xiàn)在不懂，但你知道克林頓吧？美國(guó)總統(tǒng)。你知道梁錦松吧？香港財(cái)政司的司長(zhǎng)。他們都在做PE呢�！�

     　　說著，徐潔拿出了一家PE公司的宣傳冊(cè)。

     　　前幾頁(yè)，首先介紹了什么是PE，PE怎么賺錢，都有哪些人在做PE。記者在冊(cè)子上看到了媒體有關(guān)報(bào)道的鏈接，還有吳尚志、閻焱、王忠民等PE領(lǐng)域投資者、專家的照片以及他們所在單位的介紹。

     　　看到記者遲疑、猶豫、百思不解的表情，徐潔有點(diǎn)按捺不�。骸靶』镒樱銜�(huì)電腦嗎？”

     　　記者答：“會(huì)，我隨身帶著呢�！�

     　　徐潔道：“那咱們隨便找個(gè)喝咖啡或者喝茶的地方，有無(wú)線，可以上網(wǎng)，我在電腦上演示給你看�！�

     　　“哎，對(duì)了，小伙子你現(xiàn)在掙多少錢？”徐潔問。

     　　“掙不了多少錢，很少的。”記者慚愧的說。

     　　“你肯定不如我掙得多，你看我現(xiàn)在，去年我往這個(gè)PE基金賬戶里打一萬(wàn)四，今年已經(jīng)翻倍了，兩萬(wàn)八。但除了這個(gè)收入，我每介紹一個(gè)人投資這個(gè) PE，還能提成8%，光靠這個(gè)提成，我都掙了幾十萬(wàn)了。因?yàn)檫@是穩(wěn)賺的錢，大家都搶著進(jìn)來呢。我這現(xiàn)在就只有兩個(gè)名額，多了沒有。而且每個(gè)人只能憑借身份證投資一萬(wàn)四，想多投都不行。”徐潔一時(shí)說得興起。

     　　記者還是有點(diǎn)懷疑：“這能掙錢嗎？”

     　　“小伙子我還告訴你，你今年投資了一萬(wàn)四，如果賺不了錢，我負(fù)責(zé)還給你，我敢打這個(gè)包票。而且這家PE公司還上了保險(xiǎn)，保誠(chéng)保險(xiǎn)給他們承保呢，所以我們不用擔(dān)心虧錢的事兒。”徐潔胸有成竹。

     　　“現(xiàn)在你買的這個(gè)基金叫什么名字來著？不好意思我剛才沒有聽清楚�！庇浾邌�。

     　　“這是一個(gè)英國(guó)的基金，簡(jiǎn)稱叫做WHC，英國(guó)白宮資本�！毙鞚嵳f。

     　　記者要求再看一個(gè)那個(gè)基金介紹，白宮資本的英文名字叫做 White House Capital。創(chuàng)始人為連氏家族，該基金在新加坡、英國(guó)等地均設(shè)有辦公室。

     　　中國(guó)的客戶，“凡是買了他們基金的，每人還有享有一次去馬爾代夫開年會(huì)的機(jī)會(huì)，他們?cè)诎拈T還投資了一個(gè)賭場(chǎng)的項(xiàng)目�！毙鞚嵮a(bǔ)充說。

     　　“我要是想多投一點(diǎn)的話，該怎么辦呢？”記者追問道。

     　　徐潔說：“沒辦法，每人只能投資一萬(wàn)四，他們投資很謹(jǐn)慎的，除非你借用別人身份證，還能再多投一萬(wàn)四。其實(shí)，本來還有當(dāng)這個(gè)PE基金的股東的機(jī)會(huì)，但是現(xiàn)在沒有機(jī)會(huì)了，已經(jīng)截止了�！�

     　　記者問：“怎么當(dāng)他們股東呢？”

     　　徐潔答：“早些時(shí)候，一次性投入7萬(wàn)，就可以當(dāng)他們的股東，一年之后收入翻倍，回報(bào)14萬(wàn)。另外還贈(zèng)送4家即將在國(guó)內(nèi)上市的公司的原始股，這個(gè)能保證賺20萬(wàn)，加一起三十多萬(wàn)�！�

     　　徐潔又說：“人家是國(guó)外的基金，投資了全世界很多項(xiàng)目。等到項(xiàng)目一上市，就能賺很多錢。PE投資就是我們的錢，集中起來，然后去做大項(xiàng)目，賺到錢再分給我們。PE才剛進(jìn)入中國(guó)，現(xiàn)在投資他們還比較容易，以后想投資可能機(jī)會(huì)也沒那么多了�！�

     　　正說著，街邊的公路上停下了一輛黑色轎車，一位大嬸走了出來，徐潔跟她很熟識(shí)，跟我介紹道：“看到?jīng)]，她也是投資PE，也賺了很多錢了，在這邊有好幾套房子。”

     　　徐潔跟她寒暄了幾句有關(guān)投資PE的事兒，然后那位從黑色轎車出來的大嬸就開車離開了。


     　　“PE門外”的徘徊者

     　　據(jù)一位高姓大嬸介紹，徐潔她們不僅邀請(qǐng)了他們倆，還邀請(qǐng)很多其他的姐妹們，她們和徐潔之前就認(rèn)識(shí)，這次看到徐潔投資PE基金賺了很多錢，也想摻和一把。

     　　于是，他們跟著徐潔去了她們位于八里莊附近的一座大樓里，這里有很多人聽來自白宮資本的人演講關(guān)于PE投資的事宜，以及投資白宮資本所帶來的投資回報(bào)。

     　　從白宮資本的報(bào)告會(huì)回來，雖然心里有點(diǎn)蠢蠢欲動(dòng)，但高姓大嬸還是有點(diǎn)不放心�！拔覀円郧白龅枚际且恍┌怖绞裁吹�，看得見，摸得著。但這個(gè)PE 投資感覺還是不太明白，不像安利的產(chǎn)品，我們什么也不知道，錢投出去不知道是不是真的能夠收回來。而且按照徐潔的說法，我們還要找更多的人加入，才能賺更多的提成。”高姓大嬸說，她還告訴記者好像有一個(gè)叫PE18的網(wǎng)站。

     　　記者發(fā)現(xiàn)，這個(gè)網(wǎng)站主要就是介紹白宮資本的相關(guān)產(chǎn)品。

     　　從其宣傳的情況看，白宮資本在英國(guó)、美國(guó)、新加坡等地均設(shè)有辦公室，但是其在中國(guó)的聯(lián)系方式僅有一個(gè)郵件地址。


     　　李鬼式PE？

     　　從兜售白宮資本金融產(chǎn)品的PE18網(wǎng)站上得知，白宮資本W(wǎng)hitehouse Capital(簡(jiǎn)稱WHC)，是一家全球領(lǐng)先的私募股權(quán)和投資管理咨詢公司，其歐洲總部位于倫敦、亞洲總部設(shè)在新加坡，并在全球擁有廣泛的辦公網(wǎng)絡(luò)。文章來自www.pkubiz.com；

     　　WHC由曾擁有新加坡海外聯(lián)合銀行(Overseas Union Bank)、現(xiàn)在擁有全球性五星級(jí)文華酒店集團(tuán)(Mandarin Group of Hotels)的Lien家族(連氏家族)創(chuàng)辦。WHC為主要客戶管理超過100億美元的資產(chǎn)。

     　　而通過其網(wǎng)站下載的資料顯示，連氏家族的創(chuàng)始人是連瀛洲，其控制的酒店集團(tuán)還包括中國(guó)海南的兩座高檔酒店。文章來自www.pkubiz.com；

     　　資料顯示，該公司董事局主席為John Gong，新加坡人，畢業(yè)于華盛頓州立大學(xué)，獲商業(yè)管理博士學(xué)位。曾任花旗銀行執(zhí)行董事，瑞士銀行董事局副董事，以及美國(guó)銀行副總裁。


     　　白宮資本國(guó)內(nèi)外投資的案例如下：

     　　作為JAYA TISA SDN BHD公司的專業(yè)金融顧問，投資、指導(dǎo)公司在吉隆波交易所首發(fā)上市；

     　　作為特聘專業(yè)金融顧問，為萬(wàn)基藥業(yè)私募融資8000萬(wàn)美元；

     　　作為PT.LAMICITRA的專業(yè)金融顧問，投資8億美元用于印尼MADURA新港發(fā)展和城市建設(shè)，并指導(dǎo)該公司在新加坡交易所上市；

     　　為TBI MALDIVES注資1.5億美元用于馬爾代夫(MALDIVES)兩個(gè)島嶼的五星級(jí)名勝建設(shè)；作為ROAD KING INFRASTRUCTURE的專業(yè)金融顧問，成功為深圳投資控股有限公司和深業(yè)集團(tuán)處理收購(gòu)兼并事宜；

     　　為CITIC PACIFIC 注資2億美元在港交所發(fā)行新股；作為HUTCHISON WHAMPOA的代理，注資3億美元，在港交所安排發(fā)行；

     　　為CHEUNG KONG HOLDINGS公司注資2億美元，指導(dǎo)、安排其在港交所發(fā)行新股；作為印尼PT.SEMEN BOSOWA公司的專業(yè)金融顧問，注資1.5億美元，用于現(xiàn)代化水泥廠建設(shè)；

     　　為PT.CITRA MARGA NUSANTARA(CMNP)公司注資2.5億美元，用于印尼道路建設(shè)；

     　　為PT STEADY SAFE&PT ZEBRA注資2500萬(wàn)美元，公開發(fā)行股票。

     　　不僅有以上似乎“很輝煌”的投資案例，其網(wǎng)站的人才招聘信息，更是駭人：招聘職位，市場(chǎng)引導(dǎo)員，招聘人數(shù)，100；工資待遇，10000。如果他們宣傳冊(cè)上所說的閻焱的賽富投資和吳尚志的鼎暉投資是真正的PE基金的話，那這個(gè)白宮資本從很多方面的表現(xiàn)來看，都更像是一個(gè)“李鬼式的PE”。

     　　為讓市場(chǎng)上無(wú)數(shù)的普通老百姓相信其基金投資的安全性，該網(wǎng)站更是宣稱英國(guó)保誠(chéng)保險(xiǎn)公司為其所投資項(xiàng)目擔(dān)保。

     　　正如徐潔所說：“我們投資這個(gè)PE不可能賠錢，即便賠錢了還有英國(guó)保誠(chéng)做擔(dān)保，所以不用擔(dān)心�！�



     文章來自www.pkubiz.com

     21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道、楊永民

2011/8/3 16:32:58